O objetivo desse artigo é fazer você aprender como pagar menos impostos sem se complicar com a lei e ainda aumentar exponencialmente o controle do negócio.
Vamos abordar algumas estratégias simples, porém, que podem fazer toda a diferença para sua empresa pagar menos impostos e andar em dia com o fisco.
Com mais de 25 anos de mercado contábil, o que mais ouvi da boca dos meus clientes que fechavam negócio com meu escritório era: “Walter, como eu faço para pagar menos impostos?” hoje posso afirmar que essa é uma das reclamações mais comuns entre o meio empresariado brasileiro. Esse Alto valor pago em impostos todos os meses.
E isso ocasiona certos traumas em novos empreendimentos, isso porque, de forma unânime a questão é tratada como uma espécie de impedimentos para a constituição de novos negócios, pois a primeira coisa que passa pela cabeça é: “vou precisar pagar impostos e isso não é nada barato”.
De fato, nosso sistema tributário é bem complexo, temos diversas taxas, alíquotas, tributos e contribuições, o que deixa o empresário com a sensação de estar somente pagando e não tendo retorno.
Entretanto, existem formas legais de simplificar tudo isso e reduzir ao máximo toda essa carga tributária que deveria ser paga. Muitos tentam “maneiras alternativas” de pagar menos impostos, com a famosa SONEGAÇÃO ou “evasão fiscal”, que literalmente não é legal.
Então partindo desses princípios é que vamos conhecer quais são essas formas legais de PAGAR MENOS IMPOSTOS E AUMENTAR O CONTROLE DO SEU NEGÓCIO.
A elisão fiscal nada mais é que um conjunto de ações e estratégias que tem por objetivo diminuir a carga tributária e pagar menos impostos estando dentro da lei.
Sem mais enrolação, agora vou lhe mostrar o segredo das grandes empresas para pagar menos impostos
Como qualquer trabalho na vida isso não é como uma receita de bolo, hoje dentro das rotinas contábeis devemos encarar a redução de impostos como uma metodologia de trabalho a ser desenvolvida de forma coletiva, somando contador empresário, fornecedores, colaboradores e clientes. E para isso o primeiro passo é.
1. Faça um planejamento tributário.
A primeira coisa que vem à cabeça é: O que é planejamento tributário?
Vamos lá, planejamento tributário é um estudo prévio à concretização dos fatos geradores, ou seja, fazer uma análise sobre as melhores opções a se tomar que, em boa parte das vezes, escolhe entre a melhor tributação para empresa.
É uma das formas legais de reduzir o valor dos impostos pagos pelas empresas.
É preciso ficar atento para não confundir esse tipo de análise com sonegação fiscal, pois planejar é escolher, entre duas ou mais opções legais, a que resulte o menor custo tributário. Já a sonegação é a utilização de formas ilegais para atingir o objetivo de recolher menos tributos, onde são encontrados indícios de fraude.
Defina com a maior precisão possível:
- a expectativa de receita bruta ou faturamento da empresa (quanto você espera faturar);
- suas despesas operacionais e com o pessoal, inclusive seu pró-labore;
- a margem de lucro;
- o histórico da empresa (para saber se houve algum recolhimento indevido de imposto).
Tendo essas informações é possível garantir mais segurança para seu negócio e também uma economia.
2. Escolha um regime tributário.
Após montar seu planejamento tributário, o mais detalhado e completo possível, com o máximo de informações relevantes em relação às rotinas fiscais e operacionais da organização, você já pode passar para esse passo, dessa forma você vai conseguir ter uma base de informações de tributos que a empresa poderá gerar e assim escolher o regime no qual ele estará operando.
Você pode optar por operar no Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real.
Essa escolha é fundamental, pois todos os regimes tributários têm suas vantagens e desvantagens.
Muitas empresas podem pagar além do que deveriam por estarem em um regime desvantajoso.
É interessante simular quanto se pagaria de imposto em cada modalidade, e ainda levar em conta a área de atuação e o faturamento do negócio.
Deve-se levar em consideração que o regime de tribulação também tem a ver com o perfil organizacional do negócio.
O simples nacional é um regime que vem sendo adotado quase que como regra geral e uma solução para micro e pequenas empresas, porém no decorrer do tempo teve várias alterações, sendo colocadas várias alíquotas, e se não for bem trabalhada pode não ser vantajoso para o negócio, em regra geral o melhor benefício do simples é a folha de pagamento. No final de tudo acaba não sendo tão simples assim.
O lucro presumido, é adotado por empresas que optaram por sair do simples e ainda não estão totalmente niveladas para ir para o lucro real.
Em relação à escolha do melhor regime tributário, a grande sacada do momento é o lucro real, claro, levando em consideração alguns pontos como, o planejamento tributário, algumas atividades econômicas. O lucro real pode trazer um resultado fantástico em redução da carga tributária para sua empresa. E ao contrário do que pensam, não apenas grandes empresas podem optar por esse regime, mas também micro, pequenas, médias, basta ter uma organização boa.
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3. Verifique alíquotas
Este passo é mais específico, e existem tecnologias que nos ajudam a simplificá-lo podemos citar o software de inteligência artificial.
Verifique sempre, na cotação dos preços, se o produto não ultrapassa os 40% de seu conteúdo de importação.
Hoje conseguimos atender nossos clientes através da internet, e dessa forma essa verificação é feita em tempo real.
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4. Mantenha seus impostos pagos em dia
Atrasar o pagamento de seus impostos pode acarretar em uma série de encargos sobre o atraso, aumentando valor de multas e juros. Esteja sempre ciente das datas de pagamentos dos seus impostos e suas incidências.
Os juros tributários são parecidos com juros de cartão de crédito, e se você já atrasou a fatura do cartão, sabe como é pesado.
5. Reorganizar a empresa
Infelizmente, estamos passando por um momento, muito ruim para os empresários, e é nesse contexto que temos que reorganizar a empresa, e repensar os conceitos em relação a tecnologias, deixar para trás o método antigo de trabalhar. Aqui na Servcon a inovação sempre foi uma de nossas missões, e quem não pensa dessa forma infelizmente vai ficar para trás. Então a palavra-chave aqui é ORGANIZAÇÃO.
Há uma opção mais avançada que consiste em reestruturar a empresa. Você pode pagar menos impostos se dividir seu negócio em outras empresas, assim, cada nova unidade será responsável por uma atividade no processo produtivo. Cada nova empresa se enquadrará num regime tributário mais interessante para cada. Ou seja, economia de impostos e ganho em uma ou mais fases.
6. Sonegar não compensa
Ao contrário do que muitos pensam, sonegar não é o caminho, essa não é uma maneira inteligente de pagar menos imposto e diminuir a carga tributária sobre a empresa. Sonegar imposto é crime, o que pode acarretar multas gigantescas e outras penalidades sobre quem praticar o ato. Fique atento às dívidas tributárias sobre sua empresa, o crime é penalizado mesmo quando não houver a intenção de cometer.
Existem formas inteligentes de reduzir a carga tributária, e sonegar indubitavelmente não é uma delas, e isso tira o sono, não deixa trabalhar direito, e “se livrar disso é a melhor alternativa”.
7. Escolha um bom contador
Esse item também poderia ter sido o primeiro, pois em se tratando de encargos tributários, o responsável pela contabilidade de sua empresa fará toda a diferença. Ter o auxílio de um bom contador é essencial para todos os pontos enumerados anteriormente.
Se vai abrir uma empresa, pesquise sobre as contabilidades de sua cidade ou próximas a você. Se já possui empresa e não está confiante no seu contador, busque por outro. Um auxílio contábil ineficiente pode te fazer pagar mais caro seus impostos e ainda trazer outras complicações.
Seguindo essas pequenas dicas, você pode pagar menos impostos e estar 100% dentro da lei, sem riscos para você e sua empresa. Só precisa estar disposto e contar com um bom auxílio contábil, sendo lucrativo para seus negócios e podendo trazer impactos positivos para sua comunidade.
Dica: Conheça nossos serviços voltado para GRANDES, MÉDIAS E PEQUENAS empresas, estamos sempre buscando avançar na prática dos procedimentos contábeis e mantendo nossos clientes mais atualizados possíveis. Hoje me alegro muito com nossos resultados. Algo que todo empresário, contador, dono de negócio precisam saber, “a possibilidade só existe quando não se tem fatos”, então, tem como pagar menos impostos e ter mais controle sobre o seu negócio? Sim! Provamos isso acima, isso é um fato, então se é um fato não existe possibilidade de dar errado desde que seja feito da forma correta.